안녕하세요 여러분 김찹이에요! 오늘은 직장인의 13개월 월급이라 불리는 연말정산기간을 앞두고 아무리 강조해도 지나치지 않는 퇴직연금 IRP 연말세액공제 혜택과 ETF 투자의 장점을 정리해보겠습니다. * 오늘의 포스팅은 삼성자산운용 Kodex와 함께합니다!
퇴직연금 IRP 연말세액공제 혜택(2023년판)
2023년판 퇴직연금 IRP 연말정산 세액공제 혜택을 살펴보겠습니다. IRP 퇴직연금 공제한도는 최대 900만원이며, 연금저축펀드와 혼합모모적금 600만원 + IRP 300만원으로 총 900만원을 공제할 수 있다. 기존에는 최대 15%(지방세 포함 16.5%)까지 연말정산 공제 대상 상품이었는데 연령, 소득에 따라 한도가 있었지만 올해부터 연말정산 공제를 받을 수 있다. 연령에 관계없이 연간 최대 900만원 한도.
이러한 점을 연말정산 시 잘 활용하면, 연간 종합소득 4,500만원, 총 급여 5,500만원 이하 기준 최대 1485만원까지 퇴직연금 공제를 받을 수 있습니다. 세액공제 혜택이 좋은데 아직도 연금저축펀드나 퇴직연금 IRP를 이용하지 않고 계시는 분들 계시나요?? 아직 늦지 않았으니 지금이라도 열어서 제대로 운영해보시는 건 어떨까요? 퇴직연금 IRP ETF 투자의 장점 올해 연말세액 공제 한도가 지난해보다 높아짐에 따라 연금저축펀드나 퇴직연금 IRP 계좌를 통해 투자하려는 분들이 늘어나고 있습니다. 그러나 퇴직연금 IRP 계좌에서는 다양한 자산군에 투자하는 것이 가능합니다. 다만, 위험자산에 대한 투자한도는 총자산의 70%로 정하고, 나머지 30%는 안전자산에 투자해야 합니다. 안전자산의 경우 특히 ETF에 투자하는 분들이 많습니다. 모바일 비교 분석 플랫폼 ‘퇴직연금 안전자산’ ‘펀드솔루션’ 회원 중 자산운용에 도움을 주는 판매자(PB)와 일반투자자 3,841명을 대상으로 최근 설문조사가 실시됐다. ‘30%, 어디에 투자하시나요?’를 묻는 설문조사 결과, 투자자들이 가장 많이 선택하는 투자는 예금, 적금을 제치고 ETF 투자였다. 이는 연금계좌에 ETF 투자를 선호하는 사람들이 많다는 의미이며, 안전자산의 30%는 채권ETF로 채울 수 있다는 인식도 점차 높아진 것으로 보인다. 연금계좌 ETF에 투자할 때의 장점은 다음과 같이 요약됩니다. 다양한 국가 다양한 테마와 업종에 자유롭게 투자할 수 있으며, 개별 종목보다 변동성이 적어 안정적인 투자가 가능합니다. 공교롭게도 현재 Kodex에서 연금계좌 ETF 인증 이벤트를 진행하고 있어서 소개해드리고자 합니다. Kodex 연금계좌 보유 인증 이벤트 기간 : 23.12.13(수) ~ 12.31(일) 1개 품목 10주 이상 보유 인증 시 : 편의점 상품권 2,000원 (선착순 700명) ) 10주 이상 3개 품목 보유 인증 시 : 스타벅스 아메리카노 T(200명 추첨) 10주 이상 5개 품목 보유 인증 시 : BHC 치킨세트(100명 추첨) Kodex ETF 상품의 상세정보를 캡쳐하실 수 있습니다. 현재 연금계좌에 보유하고 있는 내역을 이벤트 참여 버튼을 통해 확인할 수 있습니다. 이벤트1의 경우, 1주식 10주를 보유해야만 참여할 수 있는 선착순 이벤트이므로 먼저 참여하는 사람이 당첨됩니다! 빨리 참여합시다!! 그래서 빨리 참여를 마쳤어요. 연금저축펀드, 퇴직연금 IRP 연말정산 세액공제, 연말선물까지 받을 수 있는 Kodex ETF 이벤트! 연말 세액공제 혜택이 포함된 연금 투자에 관심이 있으신 분들은 이벤트에 참여해 보시는 것도 좋을 것 같습니다. 이벤트 참여공지 바로가기 | Kodex Kodex의 주요 공지사항을 확인해보세요. www.samsungfund.com 지금까지 퇴직연금 IRP 연말세액공제 혜택과 ETF 투자의 장점을 정리해보았습니다. (Kodex 이벤트와 함께) 다들 자산관리 잘 하시고 13개월 월급 넉넉히 받으시길 바랍니다! 삼성자산운용 준법감시인 심의 제2023-723호(2023.12.15~2024.12.14)